
编者按:本文作者Erwida Maulia,原文标题Indonesia offers a fresh battleground for fintech。去年,印尼央行宣布禁止使用加密货币进行支付。这一决定并没有吓退 Coinhako。这家新加坡初创公司运营着一个专门针对比特币等虚拟货币的交易平台和电子钱包服务。
2017年11月21日有消息称,某家现金贷平台收到蚂蚁金服旗下芝麻信用关于终止服务的通知,通知称“芝麻信用将于2017年12月22日终止与该公司的合作”。蚂蚁金服方面回应新京报记者称,芝麻信用停止与部分现金贷平台合作,还会持续排查商户的资质、产品和服务情况。
可见,对于这五只重仓个券,潜在的风险可能不仅仅是来自于“15华信债”和“11凯迪MTN1”。值得关注的是,华商双债丰利债券A份额和C份额在今年年初时还分别有16.25亿份和6.17亿份,但是在一季度期间,这两类份额份额被赎回的总份额达到16.29亿份和6.44亿份。
印尼的主要银行也投资了一些本地初创公司,尽管它们仍将金融科技公司视为潜在的威胁。例如,曼迪利银行(Bank Mandiri)就通过旗下的风投分支印尼曼迪利资本(Mandiri Capital Indonesia)投资了 P2P借贷公司 Amartha和 KoinWorks。
北京浩勤律师事务所龚健光律师分析认为,上述不法行为,属行为人以非法占有受害人财产为目的,虚构与平台网站的合作关系,骗取受害人押金的行为。在此情况下,行为人应构成诈骗罪。而同样身为受害者的管理员,虽然帮助不法人员收取了押金,但如果管理员对诈骗行为不知情,那么其主观上没有犯罪故意,其行为便不构成犯罪。
公开资料显示,善林金融是一家以线下财富管理为主营业务的财富管理公司,成立于2013年,注册于上海自贸区,注册资本12亿元,其创始人周伯云为法定代表人,并担任董事长,持股比例100%。事实上,4月10日中午开始,就有投资者在互联网金融圈子的微信群中爆料称,善林金融被警方调查。有多位律师向《中国经济周刊》记者透露,已有善林金融的员工向他们咨询公司被立案侦查相关的法律事宜。